ИИС — результаты за год

ИИС - результаты за год

Итоги моего первого года работы с индивидуальным инвестиционным счетом, открытым 19 декабря 2016 года в Открытие Брокер. Честно об успехах и неудачах, а также сделанных выводах. 

Итак, ровно год назад я наконец то решился открыть индивидуальный инвестиционный счет в компании Открытие Брокер и инвестировал первые средства (60 000 рублей).

В самом начале я попробовал активно поторговать, но быстро понял, что от таких спекуляций в плюсе будет только брокер, да и времени, при таком подходе, на торговлю нужно очень много. Изначально мое

Изначально я планировал инвестировать в ИИС по 400 000 рулей в год, чтобы максимально использовать предоставляемые государством льготы и получить с этой сумы возврат 13% из уплаченных налогов, а именно 52 000 рублей. На данный момент инвестировано 200 000 рублей. Теоретически, до конца года, я еще могу  инвестировать туда средства до запланированной суммы, но пока не уверен что сделаю это.

Увы, уже в процессе покупки первых акций,  я наделал много ошибок. Формирование моего начального портфеля как раз пришлось на «предновогоднее ралли» и картина мне представлялась весьма более радужной, чем на самом деле. Тем не менее, до конца января я наблюдал как растут мои инвестиции.

График ИИС 6 месяцев

А потом произошел разворот рынка и все мои достижения рухнули. К середине года я подошел с отрицательным результатом. Честно сказать, в то врем мне даже не хотелось лишний раз смотреть котировки, как в самом начале. Я забыл и забил. Тем более что изначально планировал играть в долгую.

График ИИС 1 год

С июля рынок перешел в рост и я вновь начал понемногу инвестировать. Также этому поспособствовало бесплатное подключение мне на месяц, торговых подсказок от Открытие Брокер. В итоге правда я сделал вывод, что они оказались довольно сомнительные и стоило скорее прислушиваться к своему внутреннему голосу, чем к ним.

Результаты за год

Лучший финансовый результат за этот год был 12 ноября 2017 года и составил 13963 рубля, или 15,39 % к средним активам (средние активы на тот момент составляли 90 746,63 ₽).

Худшим финансовым результатом дл меня стало 18 июня 2017 года, тогда мои убытки составляли — 8 471 руля, или  -13,23 % к средним активам (средние активы на тот момент составляли 64 036,93 ₽).

Финансовый результат ИИС за годИтак, еще в ноябре доходность моего индивидуального инвестиционного счета составляла свыше 15%, но к 19 декабря рынок серьезно просел и доходность составила всего 2%. Но не стоит забывать, что по ИИС государство  возвращает 13% уплаченных налогов, а это значит, что совокупная доходность составляет 15%. Не так уж и плохо на мой взгляд.
Так выглядит мой портфель на конец года:
  • 13,16% ПАО АНК «Башнефть», АП
  • 12,51% ПАО МГТС, АП
  • 8,82% ПАО «Северсталь», АО
  • 7,61% АК «АЛРОСА» (ПАО), АО
  • 6,94% ПАО «Аэрофлот», АО
  • 5,66% ПАО «Ростелеком», АП
  • 5,37% ПАО «ГМК «Норильский никель», АО
  • 5,31% ПАО «Газпром», АО
  • 4,12% ПАО «Ленэнерго», АП
  • 4,10% ПАО «Россети», АО
  • 4,10% ПАО «ФСК ЕЭС», АО
  • 3,62% ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина, АП
  • 3,56% ПАО «Ростелеком», АО
  • 3,07% ПАО «Распадская», АО
  • 2,88% ПАО «Мечел», АП
  • 2,65% ПАО «МТС», АО
  • 2,41% ПАО АФК «Система», АО
  • 1,47% ROS AGRO PLC, GDR
  • 1,24% ПАО «Уралкалий», АО
  • 1,24% ПАО «ГК «Роллман», АП
Зеленым я отметил наиболее удачные, на мой взгляд, приобретения, красным — неудачный, остальные — нейтрально.
За все это время, небольших спекуляций в самом начале, я продал только обыкновенные акции Сбербанка. На тот момент мне казалось что они перегреты и я слил их по 193 рубля. В последствии акции продолжили рост. Тем не менее, мне не нравится их дивидендная политика, так что о продаже я пока не жалел.
Разумеется, если бы я торговал более активно, результат скорее всего был бы значительно выше, но на это необходимо время, которого катастрофически не хватает. По этому пока я в свободное время читаю, и если есть свободные деньги покупаю.
В следующем году, планирую распродать часть неудачно приобретенных акций.

Выводы

Для себя, за этот год я сделал некоторые выводы, которые запишу тут, чтобы перечитывать впоследствии и не забывать:
  • Российский фондовый рынок очень волатильный. Ему присущи сильные колебания и частые развороты. Ввиду того, что его капитализация относительно низкая,  полагаю не обходится и без вмешательств из вне. Что делать? Держать это в голове, учитывать.
  • Покупать акции желательно при значительных просадках. Это трудно, психологически, поскольку за просадкой может последовать еще более  сильное падение. Но надо стараться.
  • Входить в бумагу нужно поэтапно. Это немного снизит риски, хотя возможно снизит доходность. Но пока мне кажется так надежнее.
  • Компании стабильно платящие хорошие дивиденды пока кажутся мне наиболее привлекательными. Инвестиции в компании принципиально не платящие дивиденды, пока кажутся мне по меньшей мере странными.
  • Необходимо разбавить портфель облигациями, чтобы немного сгладить колебания и обеспечить более стабильную и прогнозируемую доходность. Пока планирую довести  облигации в портфеле до 30%.
  • Необходимо продолжить изучение теории. Больше всего хотелось бы научится давать правильную оценку о недооценке / переоценке компаний. На мой взгляд это один из ключевых факторов удачных инвестиций.

Как видите, мои результаты пока весьма скромные. Разумеется это лишь промежуточные итоги работы с индивидуальным инвестиционным счетом. Окончательно что-то можно будет сказать лишь после фиксации прибыли (или убытков). А пока продолжаем работать.

Кстати, вы еще можете открыть ИИС, пополнить его на 400 000 рублей, а уже в январе получить оформить вычет в размере 52 000 рублей. Подробнее об этом я уже писал тут.

Похожие публикации:

2 комментария

  1. «Курочка по зернышку клюет» и профиту обязательно быть, надо просто верить в это….

    1. Однозначно. Учитывая то доходность уже превышала 15%, думаю все будет хорошо. Главное вовремя «зайти» и «выйти».

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *