Итоги моего первого года работы с индивидуальным инвестиционным счетом, открытым 19 декабря 2016 года в Открытие Брокер. Честно об успехах и неудачах, а также сделанных выводах. 

Итак, ровно год назад я наконец то решился открыть индивидуальный инвестиционный счет в компании Открытие Брокер и инвестировал первые средства (60 000 рублей).

В самом начале я попробовал активно поторговать, но быстро понял, что от таких спекуляций в плюсе будет только брокер, да и времени, при таком подходе, на торговлю нужно очень много. Изначально мое

Изначально я планировал инвестировать в ИИС по 400 000 рулей в год, чтобы максимально использовать предоставляемые государством льготы и получить с этой сумы возврат 13% из уплаченных налогов, а именно 52 000 рублей. На данный момент инвестировано 200 000 рублей. Теоретически, до конца года, я еще могу  инвестировать туда средства до запланированной суммы, но пока не уверен что сделаю это.

Увы, уже в процессе покупки первых акций,  я наделал много ошибок. Формирование моего начального портфеля как раз пришлось на “предновогоднее ралли” и картина мне представлялась весьма более радужной, чем на самом деле. Тем не менее, до конца января я наблюдал как растут мои инвестиции.

А потом произошел разворот рынка и все мои достижения рухнули. К середине года я подошел с отрицательным результатом. Честно сказать, в то врем мне даже не хотелось лишний раз смотреть котировки, как в самом начале. Я забыл и забил. Тем более что изначально планировал играть в долгую.

С июля рынок перешел в рост и я вновь начал понемногу инвестировать. Также этому поспособствовало бесплатное подключение мне на месяц, торговых подсказок от Открытие Брокер. В итоге правда я сделал вывод, что они оказались довольно сомнительные и стоило скорее прислушиваться к своему внутреннему голосу, чем к ним.

Результаты за год

Лучший финансовый результат за этот год был 12 ноября 2017 года и составил 13963 рубля, или 15,39 % к средним активам (средние активы на тот момент составляли 90 746,63 ₽).

Худшим финансовым результатом дл меня стало 18 июня 2017 года, тогда мои убытки составляли – 8 471 руля, или  -13,23 % к средним активам (средние активы на тот момент составляли 64 036,93 ₽).

Итак, еще в ноябре доходность моего индивидуального инвестиционного счета составляла свыше 15%, но к 19 декабря рынок серьезно просел и доходность составила всего 2%. Но не стоит забывать, что по ИИС государство  возвращает 13% уплаченных налогов, а это значит, что совокупная доходность составляет 15%. Не так уж и плохо на мой взгляд.

Так выглядит мой портфель на конец года:

• Российский фондовый рынок очень волатильный. Ему присущи сильные колебания и частые развороты. Ввиду того, что его капитализация относительно низкая,  полагаю не обходится и без вмешательств из вне. Что делать? Держать это в голове, учитывать.
• Покупать акции желательно при значительных просадках. Это трудно, психологически, поскольку за просадкой может последовать еще более  сильное падение. Но надо стараться.
• Входить в бумагу нужно поэтапно. Это немного снизит риски, хотя возможно снизит доходность. Но пока мне кажется так надежнее.
• Компании стабильно платящие хорошие дивиденды пока кажутся мне наиболее привлекательными. Инвестиции в компании принципиально не платящие дивиденды, пока кажутся мне по меньшей мере странными.
• Необходимо разбавить портфель облигациями, чтобы немного сгладить колебания и обеспечить более стабильную и прогнозируемую доходность. Пока планирую довести  облигации в портфеле до 30%.
• Необходимо продолжить изучение теории. Больше всего хотелось бы научится давать правильную оценку о недооценке / переоценке компаний. На мой взгляд это один из ключевых факторов удачных инвестиций.