Интересный случай произошел сегодня со мной. Меня в очередной раз хотели развести мошенники, причем на немалую сумму в 10 000 рублей. И честно говоря, я даже в какой-то момент чуть было не повелся. Учитывая, что карта Сбербанка есть сейчас практически у каждого, рекомендую ознакомиться с публикацией.

Итак, сегодня вечером с номера +79023918061 мне позвонил мужчина, и назвав меня по имени отчеству (правда с ошибкой), начал сбивчиво спрашивать о том, не поступало ли мне 10 000 рублей? На тот момент мне еще ничего не поступало…

Далее он начал рассказывать про то, что его супруга случайно перепутала и перевела на мой номер 10 000 рублей и попросил когда они придут, переслать их на номер, с которого он звонил.

В его рассказе было много нестыковок, супруга отправила деньги на его номер, который похож на мой, но на конце отличаются две цифры, при этом сам он звонил с совершенно другого номера, на который и требовалось перевести деньги. Деньги якобы переводила жена, но придти они должны были от Олега Валентиновича, что объяснялось якобы тем, что деньги она отправляла с рабочего счета, от другого сотрудника. В общем чувствовался какой-то подвох.

Тем временем, во время нашего разговора, мне действительно пришло SMS сообщение, о том, что через Сбербанк Онлайн мне переведено 10 000 рублей от, скажем, Хуана Карлоса. Тут я конечно немного засомневался. А вдруг действительно кто-то затупил и отправил деньги не туда? Всякое ведь бывает.

Мои размышления прервал звонок с уже знакомого номера 89023918061 и тот же голос поинтересовался, «пришли ли деньги?». Я ответил что пришло SMS сообщение, но проверить действительно ли пришли деньги, в данный момент не представляется возможным.  На что мошенник посоветовал мне зайти в Сбербанк Онлайн и проверить поступали ли их средства, и если поступали, сделать оплату сотовой сети на номер, с которого он звонит. И опять меня начинают терзать жуткие сомнения.

Далее, в ходе разговора, мошенник начал, вначале вежливо и даже жалобно просить отправить ему деньги, сетовать на то, что у него четверо детей и умолять вернуть средства, поскольку денег у него нет. При этом в его разговоре все сильнее стал проявляться кавказский акцент.

Понимая, что я не ведусь на уговоры, (поскольку я обозначил, что переводить никому ничего не буду, и лично пойду разбираться в ситуации в Сбербанк)  мужчина с кавказским акцентом начал переходить на нелепые угрозы.  Начал рассказывать что счет рабочий, это уголовное дело, сейчас мой номер передадут сотрудникам по работе, они определят где я нахожусь и мне позвонят из милиции в течение 10 минут.

Через 15 минут со все того же номера позвонил уже другой мужчина и сказал что сейчас со мной разговаривал его сын, он перевел на мой номер деньги. Тут я даже немного впал в ступор, от такого поворота, деньги якобы отправляли то жена, то сын. Об этой несостыковке, я поспешил поведать звонившему. Но он оень резко переобулся и сказал что он сын и он мне сейчас звонит и мне необходимо перевести деньги на карточку Почта Банка. После моего ответа о том, что ему необходимо обращаться в свой банк, бедолага не выдержал и сорвался на свой привычный язык: «слышь, ты кто .ля вообще, ты где находишься, сейчас приедут по другому будут разговаривать, ты че лохов какихто видишь или че, ты в десять раз сейчас больше будешь платить». В общем дальше его крик души, я слушать не стал.

Ну а дальше вообще хохма, с телефона +79932077804 мне позвонил якобы старший оперуполномоченный Шамелев, и рассказал что сутки назад мой телефон находился от места совершения преступления. Вероятно я должен был сильно испугаться от этого звонка псевдоопера, но увы я догадался, что мне просто включили запись розыгрыша. Через 20 минут мне вновь позвонили с первоначального номера +79023918061, видимо в надежде что я одумаюсь и все же вышлю деньги, но общаться с грубиянами мне уже было не интересно. Я полез разбираться, в чем же суть развод.

Первым делом я пробил номер +79023918061 – он оказался зарегистрирован в Калужской области, ну как бы очень далеко от меня. Затем пробил +79932077804 по региону оператора были некоторые разночтения, но  большинство сайтов указывало на Санкт-Петербург и Ленинградскую область, в прочем, мне было достаточно того, что это не мой регион. Кроме того всплыло несколько сайтов, где номер указывался как мошеннический.

Следующим шагом я зашел на сайт Сбербанк Онлайн и удостоверился, что мне действительно пришло 10 000 рублей, и SMS-сообщение было действительно от Сбербанка, а не от мошенников. И как ни странно, денежные средства действительно поступали…

Я стал ломать голову, в чем же смысл мошенникам переводить деньги постороннему человеку и потом умолять их вернуть. Вариант мне виделся только один – переведенные средства не их, и перевести их сразу себе они по каким то причинам не могли.

Я стал детальнее изучать переводы и обнаружил, что от данного человека мне совсем недавно приходили деньги. Картина понемногу начала проясняться.

Я позвонил, человеку, от которого мне приходили деньги, и поинтересовался все ли нормально. Оказалось, что буквально несколько часов назад, мошенники завладели его личным кабинетом в Сбербанк Онлайн и опустошили счет на 43 000 рублей.

Вначале я подумал, что он сам ввел данные своей карты на фишинговом сайте, или подцепил вирус, но оказалось все проще. Мошенники воспользовались методом социальной инженерии, найдя объявления жертвы о производстве металлоконструкций, они позвонили и стали договариваться заказе. Затем, якобы для оплаты, узнали номер карты, и даже попытались выяснить код с её обратной стороны, что им не удалось.

Что произошло дальше, пока можно лишь предполагать, поскольку на момент общения, жертва находилась в состоянии аффекта и толком мне пояснить ничего не могла. Единственное что удалось выяснить, так это то, что код из SMS-сообщения он продиктовал мошенникам сам, но единожды. SMS-сообщений с кодом, подтверждающих переводы средств ему не поступало.

Я потратил пол дня на переписку с техподдержкой Сбербанка и изучение форумов, исходя из полученных сведений, мне пока видится только один вариант:

Мошенники узнав номер карты, ввели её номер в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, и под каким то благовидным предлогом, узнали у жертвы SMS-код для регистрации.  А далее средства через приложение уже переводятся без всяких SMS-подтверждений.

Вот чего я никак не возьму в толк, так это по какой причине они перевели деньги мне, вместо того чтобы отправить их себе на карту. Запутать следы? Но транзакции внутри банка отследить проще простого. Возможно это сможет объяснить служба безопасности Сбербанка, но пока до них времени дойти не было, а сами они на меня не выходили.

Если есть мысли почему мошенники прибегнули к такому странному и сложному способу получения средств, или вы столкнулись с подобным разводом, пишите в комментарии.

P.S. На следующий день, мне опять позвонил один из мошенников и подвыпившим голосом поинтересовался собираюсь ли я возвращать их деньги. Я ответил что конечно собираюсь, и спросил куда. Так я выяснил реквизиты их карты в Почта Банке 4182600072296345 , а затем послал к чёрту.

15.04.2019